Copilot в Excel: создано для эпохи передовых финансовых технологий

Существует определенная закономерность в том, как новые технологии проникают в мир. Волна за волной, от персональных компьютеров до реляционных баз данных и облачных вычислений, новые технологии сначала доходят до разработчиков, а затем часто до финансовой сферы. Для финансовых специалистов более совершенный инструмент — это преимущество, и задача состоит в том, чтобы моделировать реальность немного точнее, чем это было возможно вчера. На протяжении десятилетий таким инструментом был Excel: где закрывается квартал и построчно анализируется прогноз, где каждая цифра отслеживается до источника. 

Поэтому, когда ИИ проникает в финансовую сферу, ему приходится соответствовать тем же требованиям: демонстрировать ход вычислений, использовать достоверные данные и отслеживать каждый расчет. Многие инструменты ИИ заявляют о своей предназначенности для финансовой сферы; Microsoft 365 Copilot в Excel доказывает это на практике.

В подразделениях финансового планирования и анализа (FP&A), бухгалтерского учета, налогообложения, соблюдения нормативных требований и казначейства Microsoft Finance использует Copilot в Excel в реальных рабочих процессах, сокращая время на поиск информации и перестройку анализов, и освобождая команды для принятия решений на основе экспертной оценки. Они сами формируют этот продукт, а не только используют его, указывая на его недостатки и приближая его к стандартам, которые требуются для их собственной работы. К моменту попадания к вам он уже прошел проверку на прочность в финансовой организации, работающей на передовой. 

Сегодня Microsoft представляет новые функции, разработанные для финансовых специалистов, чтобы они могли продолжать свою работу, включая  навыки  для повторяющихся рабочих процессов,  новые финансовые коннекторы для доступа к достоверным данным и улучшенные возможности для отслеживания информации .

Создан для решения сложных задач в сфере финансов. 

Прежде чем новые возможности Copilot будут добавлены в Excel, мы оцениваем их по различным уровням сложности задач и критериям, отражающим повседневную работу финансовых команд, гарантируя, что система сможет обеспечить многоэтапный рабочий процесс с надежным и проверяемым результатом, а не просто выполнение одной задачи. Подробнее о том, как Microsoft проводит тестирование,  вы можете узнать  из системы оценки, критериев и специализированного подхода для финансовых отделов. 

Соответствие высоким стандартам профессиональной работы в сфере финансов — это задача, которую Microsoft решает не в одиночку. Microsoft также сотрудничает с Институтом финансового моделирования (FMI),  международной организацией, которая сертифицирует  самых требовательных специалистов отрасли в области моделирования. Библиотека реальных примеров финансового моделирования стала основополагающей частью нашей оценки Copilot в Excel для работы в финансовой сфере. 

Настроено в соответствии с вашими стандартами  

Сегодня мы представляем  навыки  , которые позволяют командам определять, как Copilot должен выполнять распространенные процессы, такие как построение дисконтированного денежного потока (DCF), закрытие бухгалтерских книг, обновление модели ежемесячной отчетности или подготовка анализа отклонений. Вместо того чтобы каждый раз начинать с нуля, навык направляет Copilot через эти шаги, применяя правильную структуру и форматирование, и помогает получить результат, который легче проверять, повторно использовать и которому можно доверять.  

Теперь доступна библиотека примеров навыков в области финансов, и вы можете создавать собственные навыки, используя файл Markdown, соответствующий открытому стандарту. Сохраните файл SKILL.md в своем OneDrive, и Copilot подхватит его для создания модели из трех отчетов или пакета документов для совета директоров, используя определенный вами процесс. 

Разработчики и партнеры вскоре смогут создавать и развертывать навыки через Microsoft Marketplace и Microsoft 365 Admin Center. Мы уже начали сотрудничество с первой волной партнеров, включая компании, занимающиеся финансовыми и ERP-решениями, такие как LSEG , Ramp , Rogo, Samaya AI, Velixo и Vena . 

Copilot также может адаптироваться к вашему стилю работы в Excel. С помощью  функции персонализации  вы можете задать параметры один раз, и Copilot будет применять их последовательно, а правила рабочей книги фиксируют структуру, именование и соглашения по формулам в виде листа в рабочей книге, следующей за файлом. 

Основано на данных, которым вы доверяете. 

Copilot в Excel напрямую подключается к данным, на которые полагаются финансовые специалисты, интегрируя рыночные данные, фундаментальный анализ и исследования непосредственно в рабочую книгу, так что анализ начинается с самых актуальных источников, а не с ручного извлечения данных. В дополнение к  коннекторам LSEG и Moody’s , выпущенным в мае, сегодня мы расширяем ваши возможности, добавляя новые коннекторы для финансовых данных, позволяющие интегрировать данные публичных и частных рынков в Copilot в Excel.

• CB Insights интегрирует в Excel прогнозную аналитику по частным компаниям и рынкам. Команды используют ее для поиска перспективных компаний, оценки развивающихся рынков, а также для поддержки стратегических процессов, сделок слияния и поглощения и корпоративного развития. 

• Daloopa предоставляет готовые к аудиту базовые данные, полученные из документов, подаваемых в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), презентаций для инвесторов, пресс-релизов и других материалов публичных компаний. Аналитики используют ее для обновления операционных моделей, построения сравнительных таблиц, проведения сложного финансового анализа и сокращения ручного ввода данных из документов. 

• FactSet связывает рабочие процессы Excel с финансовыми и альтернативными данными, используемыми инвестиционными специалистами, финансовыми учреждениями и корпорациями. Команды используют его для моделирования, отбора, анализа рынка и исследовательских работ, основанных на надежных институциональных данных. 

• Morningstar интегрирует инвестиционные исследования и данные в Excel, включая аналитические обзоры, рейтинги и анализ портфелей. Инвестиционные команды используют его для оценки активов, сравнения фондов, анализа портфелей и принятия решений по распределению активов. 

• PitchBook предоставляет доступ к высококачественной информации о частном рынке капитала, включая профили компаний, историю сделок, данные о фондах и аналитические исследования, непосредственно в Excel. Команды используют его для составления списков целевых компаний, поддержки процессов комплексной проверки и отбора инвестиций, используя надежные данные о частном рынке и экспертные аналитические исследования.  

• Система детерминированного поиска S&P Global, разработанная компанией Kensho, обеспечивает структурированный доступ к данным S&P Global через API для LLM-систем и агентских систем. Команды используют ее для исследования компаний, финансового анализа, анализа стенограмм и сравнения данных по нескольким организациям, получая предсказуемые, цитируемые результаты и полный контроль над организацией и выполнением. 

Примечание: Для использования сторонних коннекторов и поставщиков данных может потребоваться отдельное лицензирование или подписка от соответствующего поставщика. FactSet находится в стадии предварительного просмотра и будет доступен для общего доступа в июле.

Разблокировка финансовых рабочих процессов 

В сочетании с Work IQ, обеспечивающим понимание рабочего контекста, эти функции позволяют разблокировать реальные сценарии, над которыми финансовые команды работают каждый день. Вот несколько примеров подсказок, которые вы можете попробовать с Work IQ, навыками и коннекторами (Примечание: для использования внешних данных, упомянутых в подсказках ниже, может потребоваться один или несколько коннекторов) . 

• Подведение итогов:  сравните фактические показатели за прошлый квартал с плановыми, используя внутренние обзоры прогнозов и презентации по планированию. Выявите пять крупнейших отклонений в доходах, расходах, марже и денежном потоке, объясните вероятные причины и составьте готовый для руководства обзор результатов деятельности с помощью @variance-analysis. 

• Обновить прогноз:  перенести текущий прогноз на более поздний срок, используя последние утвержденные моей командой предположения и бюджеты. Учесть рыночные данные, согласовать изменения с текущим операционным планом и обобщить ключевые факторы, лежащие в основе обновленного прогноза, с помощью @model-update. 

• Создайте модель оценки:  используйте @comps-analysis для построения модели дисконтированных денежных потоков (DCF), анализа сопоставимых компаний и модели чувствительности для данной компании. Используйте финансовые показатели, прогнозы аналитиков, рыночные индексы и мультипликаторы сделок, чтобы объяснить ключевые факторы оценки. 

• Найдите следующую сделку по приобретению:  используйте @deal-screening, чтобы выявить потенциальных кандидатов на приобретение, соответствующих нашим внутренним стратегическим документам и критериям приобретения. Объедините показатели компании и рыночные сигналы с историей финансирования и активностью инвесторов, чтобы оценить, ранжировать и рекомендовать наиболее перспективные возможности. 

• Анализ эффективности портфеля:  используйте @portfolio-monitoring для оценки эффективности этого портфеля по отношению к инвестиционным целям и материалам внутреннего инвестиционного комитета. Соберите аналитические данные и рейтинги фондов вместе с данными о рыночной доходности и рисках, чтобы выявить риски концентрации и рекомендовать корректировки портфеля. 

• Будьте в курсе финансовых результатов:  используйте @catalyst-calendar для анализа финансовых результатов, пересмотра прогнозов, ожиданий аналитиков и комментариев руководства компаний из этого списка. Получайте консенсусные прогнозы, аналитические данные из стенограмм и рыночные данные, чтобы выявлять изменения настроений и обобщать события, наиболее важные для инвесторов. 

Управляемость обеспечивается конструкцией. 

В финансовой сфере одного ответа недостаточно. Нужно понимать, как вы пришли к тому или иному результату. Будь то обновление прогноза, обновление модели отчетности для совета директоров или анализ изменений перед закрытием квартала, финансовым командам необходимы те же самые вещи, которые они всегда требовали от Excel: прозрачность изменений, уверенность в методологии и четкая цепочка действий. 

Поэтому теперь перед началом работы вы можете выбрать опцию  «Планировать с помощью Copilot»  , указав диапазоны, рабочие листы, формулы и предположения, которые планируется обновить, а также задав уточняющие вопросы. После внесения изменений каждое редактирование остается отслеживаемым, со ссылками на затронутые ячейки, а изменения теперь приписываются Copilot  наряду с работой соавторов в панели «Показать изменения». 

В результате получился «второй пилот», который работает скорее как доверенный аналитик: предлагает дальнейший путь, объясняет свой подход и делает каждое изменение прозрачным и подлежащим проверке. 

Доступность 

Персонализация, правила рабочих книг, встроенные навыки, объединенные коннекторы Copilot, функция планирования с помощью Copilot и атрибуция Copilot в окне «Показать изменения» теперь доступны пользователям Microsoft 365 Copilot в Excel для веб-версии, Windows и Mac.  

Настраиваемые функции доступны уже сегодня через канал Insiders для Windows и Mac, а в следующем месяце они станут доступны для общего использования в Excel для Web, Windows и Mac.  

Навыки, разработанные партнерами, появятся в третьем квартале 2026 года.

Функции, описанные в этом сообщении, постепенно внедряются для клиентов Microsoft 365 Copilot. Конкретные сведения о доступности, поддерживаемых регионах и требованиях к лицензированию могут различаться.