Copilot в Excel: створений для епохи передових фінансових технологі

Існує певна закономірність у тому, як нові технології проникають у світ. Хвиля за хвилею — від персональних комп'ютерів до реляційних баз даних і хмарних обчислень — нові технології спочатку доходять до розробників, а потім часто до фінансів. Для фінансових професіоналів кращий інструмент — це перевага, і виклик полягає в тому, щоб змоделювати реальність трохи точніше, ніж це було можливо вчора. Десятиліттями цим інструментом був Excel: квартал завершується, а прогноз аналізується рядок за рядком, де кожна цифра простежується до джерела.

Тож коли ШІ потрапляє у фінанси, він має відповідати тим самим вимогам: демонструвати прогрес обчислень, використовувати надійні дані та відстежувати кожен обчислення. Багато інструментів ШІ стверджують, що вони розроблені для фінансового сектору; Microsoft 365 Copilot в Excel доводить це на практиці.

У сферах фінансового планування та аналізу (FP&A), бухгалтерії, податків, комплаєнсу та казначейства Microsoft Finance використовує Copilot в Excel у реальних робочих процесах, скорочуючи час пошуку інформації та відновлення аналізу, звільняючи команди для прийняття рішень на основі експертного судження. Вони самі формують цей продукт, а не просто використовують його, вказуючи на його недоліки та наближаючи до стандартів, які потрібні для їхньої власної роботи. Коли він дістався до тебе, він уже пройшов тест на силу у фінансовій установі, що працювала на передовій.

Сьогодні Microsoft впроваджує нові функції, розроблені для фінансових фахівців, щоб підтримувати їхню роботу, зокрема навички повторюваних робочих процесів, нові фінансові конектори для доступу до довірених даних та покращені можливості відстеження інформації.

Розроблено для розв'язання складних проблем у сфері фінансів. 

Перед додаванням нових можливостей Copilot до Excel ми оцінюємо їх за різними рівнями складності та критеріями, що відображають щоденну роботу фінансових команд, забезпечуючи систему багатоступеневий робочий процес із надійним і перевіреним результатом, а не просто виконання одного завдання. Дізнайтеся більше про те, як Microsoft проводить тестування Від системи оцінювання, критеріїв і спеціалізованого підходу до фінансових відділів.

Підтримувати високі стандарти професійної роботи у фінансах — це виклик, який Microsoft вирішує не самотужки. Microsoft також співпрацює з Інститутом фінансового моделювання (FMI), міжнародною організацією, яка сертифікує найвимогливіших фахівців з моделювання в галузі. Бібліотека реальних прикладів фінансового моделювання стала основою нашої оцінки Copilot Excel для фінансової роботи.

Адаптовано відповідно до ваших стандартів

Сьогодні ми впроваджуємо навички, які дозволяють командам визначати, як Copilot має виконувати спільні процеси, такі як побудова дисконтованих грошових потоків (DCF), закриття реєстрів, оновлення щомісячної моделі звітності або підготовка аналізу дисперсій. Замість того, щоб щоразу починати з нуля, навичка допомагає Copilot пройти ці кроки, застосовуючи правильну структуру та форматування, і допомагає отримати результат, який Легше перевірити, повторно використовувати та довіряти.

Тепер доступна бібліотека зразків фінансових навичок, і ви можете створювати власні навички, використовуючи відкритий стандартний файл Markdown. Збережіть SKILL.md файл на OneDrive, і Copilot підхопить його, щоб створити модель із трьох звітів або пакету документів для ради директорів за визначеним вами процесом.

Розробники та партнери незабаром зможуть створювати та впроваджувати навички через Microsoft Marketplace та Microsoft 365 Admin Center. Ми вже співпрацювали з першою хвилею партнерів, серед яких фінансові та ERP-компанії, такі як LSEG, Ramp, Rogo, Samaya AI, Velixo та Vena.

Copilot також може адаптуватися до вашого стилю роботи в Excel. З функцією персоналізації ви можете встановити параметри один раз, і Copilot застосовуватиме їх послідовно, а правила робочої книги фіксують структуру, назви та формули у формі робочого аркуша у робочому зошиті, що слідує за файлом.

На основі даних, яким ви довіряєте. 

Copilot в Excel безпосередньо підключається до даних, на які покладаються фінансові фахівці, інтегруючи ринкові дані, фундаментальний аналіз і дослідження безпосередньо у робочий зошит, тож аналіз починається з найбільш релевантних джерел, а не з ручного вилучення даних. Окрім LSEG і Moody's connectors Випущений у травні, сьогодні ми розширюємо ваші можливості, додаючи нові фінансові конектори даних, які дозволяють інтегрувати публічні та приватні ринкові дані в Copilot в Excel.

• CB Insights інтегрує прогнозну аналітику для приватних компаній і ринків у Excel. Команди використовують її для пошуку перспективних компаній, оцінки ринків, що розвиваються, та підтримки стратегічних процесів, злиттів і поглинань, а також корпоративного розвитку.

• Daloopa надає базові дані, готові до аудиту, отримані з подань до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), презентацій інвесторів, пресрелізів та інших матеріалів публічних компаній. Аналітики використовують її для оновлення операційних моделей, створення порівняльних таблиць, проведення складного фінансового аналізу та зменшення ручного введення даних із документів.

• FactSet поєднує робочі процеси Excel із фінансовими та альтернативними даними, які використовують інвестиційні фахівці, фінансові установи та корпорації. Команди використовують його для моделювання, відбору, аналізу ринку та досліджень на основі надійних інституційних даних.

• Morningstar інтегрує інвестиційні дослідження та дані в Excel, включаючи огляди аналітиків, рейтинги та аналіз портфеля. Інвестиційні команди використовують його для оцінки активів, порівняння фондів, аналізу портфелів і прийняття рішень щодо розподілу активів.

• PitchBook надає доступ до якісної інформації про приватний капітальний ринок, включно з профілями компаній, історією транзакцій, даними фондів та дослідженнями, безпосередньо в Excel. Команди використовують його для складання списків цільових компаній, підтримки процесів належної перевірки та вибору інвестицій, використовуючи надійні дані приватного ринку та експертні інсайти.

• Детермінована пошукова система S&P Global від Kensho забезпечує структурований доступ до даних S&P Global через API для LLM-систем і агентських систем. Команди використовують її для досліджень компаній, фінансового аналізу, аналізу транскриптів та багатоорганізаційного порівняння, з передбачуваними, цитованими результатами та повним контролем над організацією та виконанням.

Примітка: Використання сторонніх конекторів і постачальників даних може вимагати окремої ліцензії або підписки від відповідного провайдера. FactSet перебуває на стадії попереднього перегляду і буде доступний для публіки в липні.

Розблокуйте фінансові робочі процеси 

У поєднанні з тим, що Work IQ дає уявлення про робочий контекст, ці функції дозволяють розблокувати реальні сценарії, над якими фінансові команди працюють щодня. Ось кілька прикладів підказок, які можна спробувати з Work IQ, навичками та зв'язками (Примітка: використання зовнішніх даних, згаданих у підказках нижче, може знадобитися один або кілька конекторів).

• Підсумок: Порівняйте фактичні результати минулого кварталу з вашим планом, використовуючи внутрішні огляди прогнозів і презентації планування. Визначте п'ять основних відмінностей у доходах, витратах, маржі та грошовому потоку, поясніть ймовірні причини та створіть готовий для керівництва оцінку ефективності на основі @variance аналізу.

• Оновлення прогнозу: Перенесіть поточний прогноз на пізнішу дату, використовуючи останні затверджені припущення та бюджети моєї команди. Врахуйте ринкові дані, узгоджуйте зміни з поточним операційним планом і підсумуйте ключові фактори оновленого прогнозу за допомогою @model-update.

• Створіть модель оцінки: використовуйте @comps-аналіз для побудови моделі дисконтованого грошового потоку (DCF), аналогічного аналізу компанії та моделі чутливості для конкретної компанії. Використовуйте фінансові метрики, прогнози аналітиків, ринкові індекси та мультиплікатори угод для пояснення ключових факторів оцінки.

• Знайдіть своє наступне придбання: Використовуйте @deal-скринінг для виявлення потенційних кандидатів на придбання, які відповідають нашим внутрішнім стратегічним документам і критеріям придбання. Поєднуйте ефективність компанії та сигнали ринку з історією фінансування та активністю інвесторів, щоб оцінити, ранжувати та рекомендувати найперспективніші можливості.

• Аналіз ефективності портфеля: Використовуйте @portfolio-моніторинг для оцінки ефективності цього портфеля у зв'язку з інвестиційними цілями та матеріалами внутрішнього комітету інвестицій. Збирайте аналітику та рейтинги фондів разом із даними ринкової прибутковості та ризику для визначення ризиків концентрації та рекомендації коригувань портфеля.

• Слідкуйте за фінансовими результатами: використовуйте @catalyst-календар для аналізу фінансових результатів, перегляду прогнозів, очікувань аналітиків і коментарів керівників із цього списку. Отримуйте консенсусні прогнози, короткі аналітії та ринкові дані, щоб виявити зміни настроїв і підсумувати події, які найбільше значуть інвесторів.

Керованість забезпечується дизайном. 

У фінансовій сфері однієї відповіді недостатньо. Вам потрібно зрозуміти, як ви дійшли до того чи іншого результату. Чи то оновлення прогнозу, оновлення моделі звітності ради директорів, чи аналіз змін до кінця кварталу — фінансові команди потребують того ж, чого вони завжди вимагали від Excel: прозорості змін, впевненості в методології та чіткого ланцюга дій.

Тож тепер ви можете вибрати опцію «Планувати з Copilot» перед початком , вказавши діапазони, робочі листи, формули та припущення, які плануєте оновити, а також ставити уточнюючі запитання. Після внесення змін кожне редагування залишається відстежуваним, з посиланнями на відповідні клітинки, а зміни тепер приписуються Copilot разом із роботою співробітників у панелі «Показати зміни».

Результатом стає «другий пілот», який працює більше як надійний аналітик: він пропонує шлях уперед, пояснює свій підхід і робить кожну зміну прозорою та перевіреною.

Доступність 

Персоналізація, правила робочого зошита, вбудовані навички, комбіновані з'єднувачі Copilot, планування з Copilot та атрибуція Copilot у вікні Show Changes тепер доступні користувачам Microsoft 365 Copilot в Excel для вебу, Windows та Mac.  

Налаштовувані функції вже сьогодні доступні через Insiders Channel для Windows та Mac, а наступного місяця вони будуть доступні для загального використання в Excel для Web, Windows та Mac.  

Навички, розроблені партнерами, будуть доступні у третьому кварталі 2026 року.

Функції, описані в цьому дописі, поступово впроваджуються для клієнтів Microsoft 365 Copilot. Конкретна інформація про доступність, підтримувані регіони та вимоги до ліцензування може відрізнятися.